El desarrollo e implantación de un Sistema de Gestión de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, en los términos previstos en la normativa vigente sobre la materia (Ley 10/2010) y su desarrollo normativo (RD 304/2014), de una manera sencilla y práctica.
Son muchas las ventajas de implantar un Modelo de Prevención de Blanqueo de Capitales: mejora su reputación frente a competidores, eleva los estándares éticos de su Organización, evita el fraude, supone un plus de calidad ante sus proveedores y clientes, etc.
Es especialmente importante el desarrollo de un Informe de Riesgos que identifique y evalúe los riesgos por tipos de clientes, países o áreas geográficas, productos, servicios, operaciones y canales de distribución, tomando en consideración variables tales como el propósito de la relación de negocios, el nivel de activos del cliente, el volumen de las operaciones y la regularidad o duración de la relación de negocios.
El Manual de procedimientos de PBC/FT se focalizará principalmente en dos aspectos:
- Apartados a) a ñ) del artículo33 del Reglamento 304/2014: Requisitos legales emitidos en 2014 para el desarrollo de los manuales de PBC/FT.
- Real Decreto-Ley11/2018: actualización de los procedimientos existentes para su adaptación a esta nueva normativa.
