Blockchain y Compliance
Las empresas están en un proceso de adaptación constante al mercado. Cada día se solicita más información veraz y confiable, todo ello respetando las reglas del juego legal y los intereses en los negocios.
Para dar respuesta a esta necesidad nace el blockchain o “cadena de bloques” que se define como el conjunto de tecnologías que permiten mantener un registro distribuido, descentralizado, sincronizado y seguro de la información, en conjuntos de bloques, a las que se les añaden cadenas de información de otros bloques, y mediante técnicas criptográficas la información de un bloque solo puede ser repudiada o editada modificando los bloques anteriores. De esta manera permite almacenamiento de información con datos ordenados en el tiempo que no puedan ser modificados ni revisados, pero confiables. https://www.aepd.es/es/prensa-y-comunicacion/blog/blockchain-II-conceptos-basicos-proteccion-de-datos.
¿Que permite el blockchain? Registrar transacciones, actuaciones en internet de forma que las mismas no se puedan falsificar sin necesidad de que terceros contrasten su validez, permite gestionar cadenas de evolución histórica fiables de información, cada tarea tendría un registro fehaciente permitiendo tener un archivo vivo. Permite mantener un sistema de registros sin intermediarios. En resumen, almacenar, transmitir y confirmar.
No es un tratamiento, es una tecnología. Sobre dicha técnica se pueden construir muchos modelos de negocio. El blockchain es mirada por el sector financiero como realmente práctica en multitud de actividades: intercambio de monedas o bitcoin, historiales de solvencia para acceso a la financiación, etc. Pero cualquier actividad necesita automatizar procesos ahorrando costes y tiempo sin perder de vista la integridad: automatizarse centros de producción, trazabilidad en la fabricación desde su origen a consumidor final, gestión y gobiernos de consejos de administración de empresas, actividades de prevención de blanqueo en las operaciones, etc.
Blockchain y Compliance. El blockchain, es una tecnología que se basa en principios de seguridad, trazabilidad, transparencia e inmutabilidad.
El Compliance es un sistema de gestión, de control y supervisión del cumplimiento normativo dentro de una organización, previniendo responsabilidades en el ámbito de la empresa.
Ambos compatibles pero centrados en objetivos diferentes, el primero garantiza la responsabilidad de la propia transacción, la cual no se puede modificar aplicando un sello temporal. El Compliance son normas, políticas, códigos creando modelos de prevención que deben ser adoptados y cumplidos.
El blockchain se alinea como un complemento muy útil del compliance a la hora de gestionar de forma eficaz los riesgos, por ejemplo: Incorpora elementos de trazabilidad que dan seguridad en el intercambio de información de confianza, determinación de que las personas que interactúan son quien son y están en su caso apoderadas o autorizadas para gestionar el proceso, preservan la confidencialidad controlando lo que se puede ver y por quien. En definitiva, se apoya en políticas de gobernanza que definen permisos de accesos, niveles de servicio, estrategias de validación, trazabilidad y de manera especial en la integridad de los datos registrados.
La gestión de un compliance implica la adopción efectiva de procedimientos, que cada vez son más complejos, en los que además debemos supervisar que los empleados, la dirección, los miembros de un Consejo cumplan los procedimientos establecidos. El blockchain puede ayudar a las empresas de una manera efectiva a implantar procedimientos de compliance, no dando lugar a generar por parte de los actores incumplimientos.
La eficacia de un programa de compliance se ve apoyada con la tecnología blockchain en sus programas de anticorrupción, procedimientos antifraude, auditorías internas y controles contables y financieros especialmente.
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María Victoria López Carnevali
Asesor Jurídico. Auditor protección de datos. Consultor de Compliance Penal
